Инструкция ЦБ по заполнению чековой книжки

Сами чеки, относящиеся к ценным бумагам и входящие в книжку, типичны и состоят из двух основных частей. Первая — это корешок, который после оформления остается в книжке и подлежит обязательному дальнейшему хранению и вторая – это собственно чек, передающийся в банк (на его основе как раз и выдаются средства).
Если перед вами встала необходимость по формированию заявления на выдачу чековой книжки, прочитайте расположенные ниже советы и посмотрите пример бланка – на его основе вы легко составите собственный документ
Заявление о выдаче чековой книжки можно оформить в любое время. Чаще всего представители предприятий и организаций заводят такие документы сразу после открытия счета – без «налички» в большинстве случаев осуществлять деятельность компании довольно сложно. как взять кредит в альфа банке омск? При этом во многих кредитных учреждениях требуется составлять заявление в присутствии банковского специалиста. Бланк должен быть подписан лично держателем счета или его представителем при предъявлении нотариально заверенной доверенности.

Чек должен быть обналичен в течение десяти дней с момента его оформления.

При этом если речь ведется от имени организации, то ее директором и главным бухгалтером. Ставить в заявлении печать нужно только в том случае, если эта норма прописана в учетных документах фирмы и закреплена в договоре между компанией и банком, в котором находится ее счет.

Для чего можно снимать наличные средства

Юридические лица все расчетные операции по договорам между собой должны проводить строго по счетам.
При этом некоторые потребности предприятий и организаций можно решить и при помощи наличных средств (например, сделать покупку различных хозяйственных, бытовых, канцелярских принадлежностей, произвести выдачу заработной платы, командировочных, материальной помощи и т.п.). Именно на эти цели и может снять с расчетного счета деньги директор компании или его представитель.

Расчётно-кассовое обслуживание

Благодарим за интерес к открытию счета в нашем банке!

Вы можете быть уверены в том, что Фора-Банк выполнит все поручения с должной степенью деловой ответственности и будет отстаивать Ваши интересы настолько, насколько это возможно в каждом конкретном случае.

В офисах банка клиентам — юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям:

— подготовят полный комплект документов для открытия счета в зависимости от типа счета, который необходимо открыть.

— проконсультируют по интересующим вопросам, касающимся открытия счетов согласно действующему законодательству РФ.

Для оперативного открытия расчетного счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям Вы можете оставить онлайн заявку . С Вами свяжутся сотрудники подразделений, где Вам удобно было бы обслуживаться, и проконсультируют по всем интересующим вопросам.

Заключение Договора расчетного счета осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения к Общим условиям договора расчетного счета в АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) на основании ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Общие условия договора расчетного счета в АКБ ФОРА-БАНК (АО)

• Действующие с 12.07.2021 (скачать)
• Архив Общих условий договора расчетного счета (смотреть)

Уважаемые клиенты!
При использовании сервиса онлайн резервирования номера расчётного счёта просьба учитывать, что зарезервированный счет не является открытым и не может использоваться для проведения приходно-расходных операций до момента заключения Договора банковского счета.

Перечень документов

Дополнительная информация по вопросам, связанным с расчётно-кассовым обслуживанием

Целью настоящей дополнительной информации является доведение до Клиента и разъяснение позиции Банка по вопросам, которыми Клиенты интересуются наиболее часто.

Платежные поручения. При приеме денежно-расчетных документов на бумажном носителе сотрудник банка обязан проверить:

— является ли первый экземпляр платежного поручения оригиналом и заполнен ли он в один прием.
— соответствует ли документ установленной форме бланка.
— заполнены ли все предусмотренные бланком реквизиты и их правильность.
— соответствует ли печать и подписи распорядителя счета заявленным Банку образцам.

Для получения образцов заполнения платежных поручений и объявлений на взнос наличных, обращайтесь в Дополнительные офисы Банка или по телефону +7 (495)775-65-55.

Доверенность

Работать со счетом имеют право: лица, чьи подписи есть на карточке образцов подписей. Сдавать документы в Банк и забирать обработанные документы кроме лиц, указанных в образцах подписей, могут ещё и сотрудники фирмы, при условии предоставления доверенности, подписанной единоличным исполнительным органом юридического лица.

Информация по телефону о состоянии Вашего расчетного счета, предоставляется Клиенту после сообщения операционисту заранее оговоренного кодового слова, указанного в заявлении. Для получения бланка заявления, обращайтесь в Дополнительные офисы Банка или по телефону +7 (495)775-65-55.

Заявление на чековую книжку заполняется в одном экземпляре. На заявлении обязательно должна стоять подпись лица, получающего чековую книжку, печать Клиента (при ее использовании в Банке) и заверяющие подписи единоличного исполнительного органа юридического лица и главного бухгалтера (в соответствии с Карточкой с образцами подписей и оттиска печати). Фамилия, имя и отчество получающего чековую книжку пишутся полностью. (Стоимость данной услуги смотреть в тарифах на услуги, оказываемые банком).

Электронный сервис. Клиенту может быть представлена возможность совершать операции в режиме прямого доступа по системе «ДБО». Порядок работы регламентируется отдельным договором, заключение которого производится в форме присоединения к Общим условиям договора расчетного счета в АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) путем подписания Клиентом соответствующих заявлений

Вниманию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей!

Уважаемые руководители организаций!

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) просит Вас в течение 5 (пяти) дней с момента получения запроса от Банка предоставить информацию для ежегодного обновления сведений, необходимых для идентификации клиента.

Пояснения по предоставлению изменений размещены ниже или могут быть Вам предоставлены в офисе обслуживания.

• Пояснения по предоставлению изменений (скачать)

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн получить чековую книжку?

Заказать чековую книжку через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн не получится, так как этот финансовый инструмент почти потерял актуальность, хотя в отделениях выпуск и возможен. Чтобы оформить бизнес-карту Сбербанка для расчетов в СБО, необходимо:

1. Пройти стандартную процедуру авторизации в личном кабинете корпоративного клиента.
2. В меню выбрать раздел «Бизнес-карты».
3. В правой части экрана нажать оранжевую кнопку «Новая карта».
4. Выбрать тип карточки, ее держателя, указать счет, лимиты, порядок списания комиссии за обслуживание, место выдачи и кликнуть кнопку «Создать».
5. После выпуска карты забрать ее можно будет в удобном отделении банка.

В дальнейшем держатель сможет через Сбербанк Бизнес Онлайн управлять бизнес-картой – подключить кэшбэк, заблокировать, изменить месячные лимиты операций, воспользоваться привилегиями.

Чековый айсберг

Для многих бухгалтеров получение наличных по чеку в банке является довольно мучительной процедурой. То, насколько успешно она пройдет, во многом зависит от уровня бдительности работника операционного зала, а зачастую и его придирчивости. Поэтому большинству работников учета хотелось бы знать, существуют ли способы избежать ошибок и сократить время такой операции?

Начало пути

После открытия расчетного счета юридического лица в банке генеральному директору либо доверенному лицу организации необходимо написать заявление на получение чековой книжки с целью в дальнейшем снимать наличные средства со своего счета на различные нужды. Чековая книжка является бланком строгой отчетности и учитывается в банках на внебалансовом счете «Бланки строгой отчетности». Форма этого документа устанавливается Центральным банком РФ.

Чековую книжку клиент может приобрести, оплатив ее со своего счета безналичным платежом, либо за наличный расчет. Сотрудники банка обязаны дать подробную консультацию о том, как следует заполнять необходимое заявление. В нем указывается номер счета, количество книжек (одна) и количество листов (как правило, их 25). Далее юридическое лицо получает удаленно чековую книжку с указанием суммы, депонированной банком, в пределах которой он может выписывать чеки. Обратите внимание: этот документ должен быть заверен печатью организации, а также подписью генерального директора и главного бухгалтера.

И вот, наконец, заветная книжка получена. Но это лишь вершина огромного айсберга под названием «чек».

Все по правилам

Как известно, денежный чек — это документ, служащий основанием для выдачи организациям наличных средств с их банковских счетов. Срок его действия составляет 10 дней с момента его выписки, причем день выписки не считается. Безусловно, все расходные операции осуществляются только при наличии у клиента документа, удостоверяющего личность.

Операционист при приеме чека проверяет основные условия заполнения. В их перечень входят: соответствие расчетного счета названию организации, место выдачи, название учреждения банка (штамп) и дата выдачи. Также он должен сверить подписи и оттиск печати с банковской карточкой, и, наконец, правильность указанных в чеке цифрами и прописью сумм. В том случае, если нужно получить наличными иностранную валюту со счета юридического лица, оформляется расходный кассовый ордер при наличии доверенности от организации на получение наличной валюты.

Доверяй, но проверяй

Бдительность операционистов небезосновательна. Во-первых, ввиду того, что расчеты чеками довольно распространены, они привлекают повышенное внимание мошенников. Чаще всего поводом к совершению преступления становится утрата ответственным лицом чековой книжки. Впрочем, ненамного отстают от них и другие ситуации: кражи, грабежи, мошенничество. Также имеет место подделка чеков, которая может проявляться в различных формах — от частичной или полной фальсификации реквизитов подлинных чеков до изготовления поддельных бланков.

Во-вторых, в том случае, если операционист не заметит отсутствие печати или подписи на чеке, а операция будет проведена, то бухгалтера попросят приехать в банк для исправления недочетов. Дело в том, что в случае проверки фискалы сочтут этот недочет грубым нарушением. А это неизбежно повлечет за собой трату дополнительного времени.

Отчеканила

В зависимости от отношений, которые сложились у операционистов банка и бухгалтеров предприятий, которые они обслуживают, количество проблем может варьироваться. То есть чем дружественнее узы, тем менее дотошным будет отношение к правильности заполнения документа. Например, на обороте денежного чека должно быть указано назначение сумм платежа. Что же делать, когда операционист сам ошибся, консультируя клиента, и не просто в выборе цвета ручки или наличии дополнительных тире или дефисов, а именно в этом указании?

Подобный казус произошел с бухгалтером одной торговой компании, которая уже несколько лет являлась клиентом некоего банка. Вот только сама работница учета была, судя по всему, новой сотрудницей, как и работник банка. При получении денег бухгалтер поинтересовалась у операциониста, какой символ необходимо обозначить в чеке, на что тот ответил что-то невпопад. В свою очередь бухгалтер последовала совету. Проблема заключалась в следующем: в зависимости от целей, на которые происходит снятие «кэша» и его суммы, меняется, соответственно, комиссия. Проценты за получение средств на прочие нужды (применительно к пункту «прочие нужды») гораздо выше, нежели по разделу «заработная плата». Разница между ожидаемой комиссией и списанной составила более 20 000 рублей. Это заставило бухгалтера уточнить тарифы банка, что он и сделал, позвонив спустя несколько дней в отделение, где была осуществлена операция.

Подняв документы, начальник операционного зала убедился в правильности комиссии (бухгалтер все же указала посоветованный символ), и заключил, что претензий не должно было быть. Как говорится, что написано пером. Но так как банк был небольшим и почти всех своих юридических лиц сотрудники знали чуть ли не поименно, ситуацию удалось разрешить полюбовно. Бухгалтер принесла другой чек с верно указанным символом, компания написала заявление о несогласии со снятой комиссией, а банк провел процедуру «отката».

Кто виноват в данной ситуации? Чья некомпетентность стала причиной потраченного времени и сил? У каждого свое мнение на этот счет. В любом случае, хорошо то, что хорошо заканчивается.

Человеческий фактор

В другом случае в некорректном заполнении чека оказался виноват уже сам директор коммерческой организации. Сначала им неверно был указан номер счета, и пришлось переписывать документ заново. В дальнейшем выяснилось, что на счете не хватает денежных средств — переписали на меньшую сумму. Но оказалось, что на этот раз неверно были указаны суммы в разбивке по символам. То есть их общий объем не соответствовал сумме, указанной на лицевой стороне. Операционист и владелец счета успели стать хорошими знакомыми за все время, потраченное ими на исправление ошибок.

Причин, не позволяющих провести чек, могут быть сотни. Это и заполнение ручками различного цвета, и отсутствие печати или нечеткость ее оттиска, отсутствие прочерков в незаполненных частях полей. Они возникают из-за неосведомленности или элементарной невнимательности, ведь все мы люди — а человеку, как известно, свойственно ошибаться.

Ссылка на закон

Как гласит часть 3 раздела 2 Инструкции ЦБ РФ № 205-П от 5 декабря 2002 г. (в редакции от 26 марта 2007 г.), «в случае закрытия счета, а также при изменении его номера или названия организации владелец обязан возвратить кредитному учреждению книжки с оставшимися неиспользованными чеками и корешками. Вместе с ней следует представить заявление, в котором указываются номера возвращаемых неиспользованных чеков. Если счет закрывается, то в этом документе должно содержаться подтверждение остатка средств на счете на день закрытия, а также указание по перечислению остатка средств».

Алиса Орлова

Мы пишем полезные статьи, чтобы помочь вам разобраться в сложных проблемах бухучета, переводим сложные документы «с чиновничьего на русский». Вы можете помочь нам в этом. Это легко.

*Нажимая кнопку отплатить вы совершаете добровольное пожертвование

Срок действия денежного чека

Как правило, денежный чек принимается кредитно-финансовой организацией на протяжении 10 дней с даты выписки (не считая самого дня выписки), указанной на заполненном бланке платежного документа. Например, подобное правило указано в требованиях КБ «НС Банк» (ЗАО) по заполнению и использованию чекодателем чека из денежной чековой книжки.

Вы сможете узнать все необходимые сведения о соблюдении кассовой дисциплины на предприятии, если ознакомитесь с нашей статьей «Кассовая дисциплина и ответственность за ее нарушение».

Заявления в Сбербанк от юридических лиц

Документ небольшой, указываются в нем следующие данные:

1. ФИО и паспортные данные того человека, которому выдают сертификат в силу наличия у него соответствующих полномочий;
2. дата совершения платежа за получаемые токены (оплачиваются они через кассу Сбербанка) или номер расчетного счета, с которого необходимо произвести списание денег.
3. количество выдаваемых ключей (прописывается словами, а не цифрами);
4. название организации;

В конце в обязательном порядке проставляются подписи и расшифровки руководителя и главного бухгалтера, а также печать.На второй части документа составляется акт приема-передачи, в котором указываются серийные номера и стоимость токенов.В случае утери или порчи ключей уполномоченным лицам также необходимо обращаться в обслуживающее отделение Сбербанка.Для работы с платформой Сбербанк Бизнес Онлайн клиент использует личный кабинет, для входа в который нужен логин (идентификатор) и пароль.

advant24.ru Правила заполнения чековой книжки инструкция цб 2021

В соответствии с п. 1.7.2 положения Банка России от 16.07. № 385-П клиент банка должен указать на обратной стороне денежного чека код и назначение платежа (1-я и 2-я колонки в табличной части бланка чека).

Кроме того, чек также может содержать реквизиты, определяемые кредитной организаций (п.8.2 Положения Банка России от 16.07.

№ 385-П). Наиболее распространенным реквизитом является символ назначения платежа, который приводится в 1- й колонке табличной части бланка чека. Под табличной частью с назначением платежа должна стоять подпись чекодателя. Чеки заполняются исключительно от руки, но при этом наименование клиента, номер его счета и название банковской организации могут быть проштампованы (п.

1.8.8 положения Банка России от 16.07. № 385-П). Денежный чек (образец заполнения которого предоставляется по требованию клиента каждым банком) проверяется банковским работником на правильность заполнения всех граф, а также идентифицируется подпись должностного лица чекодателя с хранящейся в банке карточкой подписей.